1. Los beneficios más importantes de una Cuenta Offshore
WG Hill, el autor de la PT de metro clásico (The Tourist Perpetua), fue citado diciendo: "Haga que su dinero fuera del país, antes de que su país recibe el din
Abrir una cuenta bancaria offshore pone sus fondos fuera de peligro. Si usted tenía $ 10.000 en una cuenta offshore, su propio gobierno no podía desviar de forma automática. Y si usted es la banca en un lugar donde no hay impuesto sobre los intereses, a continuación, sus fondos están creciendo más rápido - sin ningún tipo de retención de impuestos se aplican en la fuente. Una cuenta bancaria offshore también le da más privacidad financiera - algo de gran demanda en este mundo cada vez más regulado. Luego está la flexibilidad que viene con tener más de una cuenta bancaria - en más de un país. Esta estrategia le permite cubrir sus apuestas y usar el dinero en lugares dispersos.
2. Elija sabiamente su jurisdicción;
No todas las jurisdicciones (países) son iguales. Cada banco se rige por las leyes del país que tiene licencia para operar pulg también se rige por una plétora de normativas de supervisión internacional aplicables financieros. Mientras que algunos paraísos fiscales offshore típicos aparecen ideal como jurisdicciones bancarias, la verdad es que a menudo no son - precisamente porque han sido o están siendo, de alguna manera específica por las leyes contra el lavado de dinero u otras restricciones financieras sobre la forma en que llevan a cabo negocio. Usted no desea terminar para arriba en medio de un conflicto financiero.
Otro factor a tener en cuenta es el área geográfica en la que opera el banco y la existencia de los tratados de intercambio de información o de recaudación de impuestos-los acuerdos entre los países de la zona. Donde usted vive actualmente en el mundo sobre los impactos que puede bancaria offshore. Para recordar, en el mar significa simplemente un lugar diferente al de residencia actual.
3. La verdad sobre la privacidad y el anonimato
bancario suizo siempre ha sido presentado como el pináculo de la vida privada de banca, y que en gran parte es verdad - a pesar de que están bajo creciente presión para cumplir con las normas internacionales. El suizo, sin embargo, tienen un gran interés en mantener su USP (proposición única de venta), que proporcionan los sectores bancario más seguro y privado en el mundo. Pero la intimidad en un banco offshore es condicional. La mayoría de los bancos offshore será objeto de medidas de protección de la privacidad, que podrían incluir cosas tales como que sea un delito que un empleado de banca a revelar los detalles de los asuntos financieros de cualquier cliente. Sin embargo, estas leyes por lo general puede ser incumplida por la presentación de una orden judicial emitida sobre la base de la actividad delictiva sospechosa.
Esto es todo bien y bueno para aquellos de nosotros que no son criminales, y por lo general significa que nuestra privacidad está muy bien asegurada. El problema está en la definición de la palabra "crimen". Es bien sabido que ciertas jurisdicciones bancarias ya han sucumbido a la presión para incluir la evasión fiscal como delito penal - lo que significa la información de su cuenta podría ser revelada en virtud de tal afirmación si una parte de una orden judicial de otro país. Así que usted puede también aceptar el hecho de que la banca privada verdaderamente a prueba de balas es difícil de conseguir - y la banca anónima es una cosa del pasado.
4. El impacto de conocimiento del cliente y el GAFI
La banca extraterritorial se ha vuelto mucho más restrictiva, ya que 9 / 11 - como los EE.UU. el cumplimiento de reglamentaciones estrictas para luchar contra el blanqueo de dinero lo que los términos. Este enfoque significa que catchall recto-para arriba, la gente honesta se ven obligados a pasar por el aro sólo para empezar. Desafortunadamente, no parece haber fin a la vista de este proceso - lo único que puedes hacer es morder la bala y proceder.
La primera vez que solicitará la apertura de una cuenta bancaria offshore se sentirá el impacto de KYC (conozca a su cliente) la normativa. Los bancos tienen una manera de hacer este sonido como si su requerimiento en su mejor interés, pero eso es simplemente tratar de endulzar un trago amargo. En efecto, el banco va a querer saber mucho más acerca de usted de lo que tendría un par de años atrás. Ellos no sólo quieren la vista de su documento de identidad válido, comprobante de domicilio y de negocios, la banca o referencias personales, pero también va a querer saber lo que haces y qué tipo de actividad de la cuenta a esperar.
5. Lo que usted necesita abrir una cuenta offshore
Abrir una cuenta bancaria offshore no tiene por qué ser traumático - si usted sabe qué esperar y lo que usted está en para. Usted necesita considerar cuidadosamente sus necesidades bancarias. ¿Quieres una cuenta personal o corporativa? En la mayoría de los casos una cuenta personal es suficiente - y es generalmente más fácil de abrir. Algunos bancos offshore sólo abrirá las cuentas corporativas en persona, no - en el Internet o por correo.
Por supuesto, usted necesitará tener un pasaporte válido y tendrá que conseguir que ser certificado por un notario público (lo que usted encontrará generalmente en los grandes despachos de abogados). Este proceso consiste en hacer una cita con el notario y con él la vista de su pasaporte, a continuación, hacer una copia y añadir su sello y firma notario, declarando que él personalmente vio su pasaporte. Usted también necesitará una o dos facturas de servicios públicos como prueba de residencia.
La buena noticia es, una vez que han pasado por el molino y abrió su cuenta, usted encontrará el banco (como cualquier empresa que desee obtener un beneficio) que desea mantener su negocio y los haga felices! Una buena relación bancaria es como el oro - para aferrarse a ella.
6. Los Hechos Acerca de las tarjetas de crédito internacional
La mayoría de los bancos offshore con facilidad le ofrecerá una tarjeta de débito - usted sabe, una tarjeta de cajero automático sencillo como que tiene de su banco local. Estos suelen ser Cirrus y Maestro de marca, aunque en los países EURO Visa Electron es bastante popular. Ahora bien, aunque estas tarjetas son muy útiles, la función principal (licencias expedidas por un banco offshore) es para retirar dinero de cajeros automáticos.
Aquí es donde el deseo y la necesidad de una tarjeta de crédito en toda regla entra Sin embargo, debido a las normas establecidas por Visa y MasterCard International - estas tarjetas son por lo general sólo disponible para los residentes en el país el banco opera desde. Así, por ejemplo, si usted tiene una cuenta bancaria en una jurisdicción extranjera, su tarjeta Visa sólo está disponible para los residentes locales - no tú.
Una buena alternativa es una tarjeta Visa o MasterCard de débito - que está directamente vinculada a su cuenta bancaria offshore. Cuando usted pasa el dinero a usarlo, los fondos son inmediatamente retirados de su cuenta corriente. Usted no puede conseguir con esta tarjeta de crédito, pero sí obtener toda la funcionalidad Visa y MasterCard en el transporte internacional - hotel como check-ins, etc reservas aéreas Estos tipos de tarjetas no son fácilmente disponibles en alta mar, sino un problema de unos pocos grandes bancos extraterritoriales a sus clientes internacionales.
7. Las ventajas de cuentas en diversas monedas,
Uno de los beneficios de la banca offshore es la disponibilidad inmediata de cuentas multi-divisas - donde se puede abrir más de una cuenta en el mismo banco, cada uno en una moneda diferente. Ahora, ¿por qué querrías hacer eso? La respuesta es simple - con fines de cobertura. En este mundo volátil monedas siempre están cambiando de valor. Y mientras escribo esto, el dólar se considera su descenso en valor con el tiempo.
La mayoría de los bancos offshore que ofrecen varias cuentas de divisas le permite transferir fondos fácilmente entre ellos, como y cuando mejor le parezca. Así que si usted tiene una cantidad sustancial de fondos en depósito y luego se extendió el riesgo de efectivo mediante la celebración de las distintas monedas es una decisión financiera - un hecho mucho más fácil por tener una cuenta bancaria extraterritorial.
Conclusiones
Abrir una cuenta bancaria offshore podría ser la mejor cosa que usted alguna vez. Sin embargo, muchas personas encuentran el arduo proceso - entre otras cosas porque ellos necesitan para superar el miedo irracional que de alguna manera su dinero no será tan fuerte como la banca en casa. Por supuesto, la verdad resulta ser lo contrario. Si un banco con banco offshore de renombre, entonces su precio es mucho más seguro que antes!
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